Module conformité LCB-FT
Connectez un module de conformité LCB-FT à votre back-office d'assurance. Pour chaque souscription ou chaque paiement de sinistre, vérifiez la présence d'un assuré sur le fichier de gel des avoirs, des personnes sanctionnées internationalement ou des personnes politiquement exposées.
OIB Solutions est déjà connecté à Efficiale et dispose d'un accès à la base de gel des avoirs de l'ACPR. Nous pouvons nous connecter à n'importe quelle autre source de vérification selon vos besoins.
Une vérification pour chaque police souscrite
Grâce à OIB Solutions, soyez alerté pour chaque souscription en cas de personne ou d'entreprise assurée avec une présence dans un fichier de gel des avoirs, en cas de personne politiquement exposée ou bien en cas de personne présente sur une liste de sanctions internationales.
Liste de gel des avoirs
Vérification de présence sur le fichier de gel des avoirs de l'ACPR et autres listes officielles. OIB Solutions est déjà connecté à Efficiale et dispose de l'accès à la base de gel des avoirs de l'ACPR.
Personnes politiquement exposées
Vérification de présence ou non de l'assuré sur une liste de personnes politiquement exposées (PPE).
OFAC & sanctions internationales
Nous vérifions la présence d'une personne physique ou morale sur les listes internationales (OFAC, EU, UN) des personnes sanctionnées.
Connectabilité étendue : OIB Solutions peut se connecter à n'importe quelle autre source de vérification selon vos besoins réglementaires et opérationnels.
Algorithme de recherche
Notre algorithme permet d'identifier une correspondance d'un assuré (personne physique ou morale) sur une des sources de personnes sanctionnées ou politiquement exposées. Définissez le seuil d'alerte et engagez des recherches supplémentaires pour chaque alerte levée.
- Correspondance fuzzy pour gérer les variations de noms
- Seuil d'alerte configurable par type de liste
- Workflow de validation manuelle pour les alertes
- Traçabilité complète pour les audits
Vérifications en continu
Vérifiez votre portefeuille à une fréquence donnée : tous les mois, tous les trimestres ou davantage. Cela vous permet d'être toujours à jour en fonction de l'évolution des bases de données de sanctions ou de personnes politiquement exposées.
- Planification configurable (mensuel, trimestriel, etc.)
- Mise à jour automatique des listes de référence
- Alertes en temps réel sur les nouveaux contrats
- Historique des vérifications pour conformité
Scan périodique du portefeuille
Mensuel • Trimestriel • Personnalisable